Ваш браузер устарел. Рекомендуем обновить его до последней версии.

Поделитесь информацией в социальных сетях

 

Все виды Факторинга

 

Факторинг – комплекс услуг, оказываемых факторинговой компанией Поставщику товаров или услуг под дебиторскую задолженность.

Фактически - Факторинг - это беззалоговое кредитование под отгруженные или получаемые товарные потоки.

Если продавец реализует продукцию в отсрочку, то нет необходимости в ожидании окончания срока, поскольку деньги могут быть получены продавцом по факту отгрузки товара. Возврат денег осуществляет не покупатель, а факторинговая компания, и при этом есть два основных способа работы:

  • открытый. В этом случае происходит уведомление второй стороны о том, что одна из сторон имеет заключённый договор с факторинговой компанией, и что необходимо будет выплатить вознаграждение. В этом случае подписывается уведомление со стороны компании;
  • закрытый. В данном случае нет уведомлений второй компании о то, что имеется определённое соглашение с третьей стороной;

Договор факторинга предоставляет поставщику следующие преимущества:

  • финансирование поставок (сумма вплоть до 90-95% передается в день поставки);
  • полное страхование рисков, связанных с несвоевременной оплатой задолженности дебитором – безрегрессный факторинг;
  • частичное страхование рисков в льготный период (30-120 дней) в случае факторинга с регрессом;
  • контроль состояния задолженности по дебету;
  • проведение работ с дебиторами по поводу своевременной оплаты всех необходимых услуг;

Основной вид применяемого Факторинга - Факторинг без регресса.

Этот вид факторинга подразумевает получение клиентом финансирования и полноценной защиты от всех недобросовестных покупателей. То есть все риски того, что платёж будет просрочен – несёт факторинговая компания. 

 

Факторинг без регрессаФакторинг без регресса

 Факторинг с регрессом

Этот вид факторинга наиболее популярен, и это вызывается в первую очередь его актуальностью, так как неплатёж дебитора встречается достаточно редко, поскольку на него происходит давление со стороны кредитора и со стороны факторинга. Этот вид является выгодным, и выгода заключается в том, что его цена ниже, чем стоимость того, при котором все риски на себя принимает факторинговая компания.

Данное направление финансовых отношений представляет собой целый комплекс по оказанию финансовых услуг:

  • оплата поставок (порядка 90% в первый день поставки);
  • проведение страхования всех рисков, и срок колеблется в зависимости от отдельных оговариваемых условий;
  • проведение всех видов информационного обслуживания, в том числе учёт дебиторской задолженности;
  • проведение работы по поводу своевременной оплаты.

Факторинг с регрессом работает приблизительно по следующей схеме:

  1. Происходит заключение договора клиента с компанией – фактором, затем клиент доставляет товар покупателю при том условии, что платёж будет отсрочен. Далее дебитору направляется специальное уведомление об уступке прав требования.
  2. Используется специальная документация – реестр уступленных требований, счёт-фактура, накладная для проведения уступок прав требования.
  3. Фактор обязуется выплатить 85-90% от всей стоимости товаров в первый день их доставки.
  4. Дебитор оплачивает товар, предоставляя средства на счёт фактора.
  5. Фактор осуществляет Клиенту второй платёж в размере оставшейся суммы (остаток после первого платежа 10-15%) за вычетом собственных комиссионных. Платеж осуществляется в течение 1-2 дней после получения средств от покупателя.

 

Факторинг  можно использовать как доступный универсальный  финансовый инструмент, с помощью которого можно решать множество задач для оптимизации бизнес - процессов.

 

Какие виды Факторинга мы можем рассматривать:

 

Факторинг с регрессом                                         

 Факторинг без регресса                                           

 Покрытие кредитных рисков                                

 Финансирование поставщиков                                            

 Финансирование заказов

 Закупочный факторинг                                       

 Закрытый факторинг                                 

 Экспортный факторинг                                            

 Импортный факторинг

 

        Чтобы вам правильно выбрать необходимый вид Факторинга, четко сформулируйте задачу, которую нужно решить, и мы обязательно вам поможем, если  у вашей компании нет проблем с банками и положительный балансы, достаточные, чтобы перекрыть кредитные риски.

Рассматриваем любые регионы, выберем для вас лучшие условия.

Минимальный передаваемый оборот по Факторингу  от 10 млн рублей в месяц.

 

 

                                                Заявка на Факторинг